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Kapitalanlagen

Wir helfen Ihnen Ihre finanziellen Ziele und Wünsche schnellstmöglich zu erreichen!!!

 

Geldanlagedollar

Unter einer Geldanlage (engl. financial investment) versteht man die Investition von Geldbeträgen. Ziel ist es im Idealfall einen Wertzuwachs oder einen Ertrag zu erwirtschaften, mindestens aber den realen Wert zu erhalten. Durch Sparen werden die notwendigen Gelder für eine Geldanlage bereitgestellt. Zum Ge- oder Verbrauch erworbene Güter werden nicht als Geldanlage gezählt. Die Geldanlage schließt auch die Kapitalanlage mit ein.

Eine Geldanlage kann die folgenden Ziele verfolgen:

  • geringes Risiko: Die Geldanlage sollte möglichst sicher sein, das heißt die Wertschwankungen und die Wahrscheinlichkeit des Verlustes des eingesetzten Kapitals sollten minimiert werden.
  • hohe Rendite: Die Geldanlage sollte einen möglichst hohen Ertrag innerhalb einer bestimmten Periode abwerfen.
  • hohe Liquidität: Die Geldanlage sollte möglichst schnell wieder zu Geld gemacht (das heißt im Allgemeinen verkauft) werden können.
  • Diese Ziele verhalten sich zueinander konkurrierend, das heißt es können nicht alle Ziele vollständig erfüllt werden. Man spricht in diesem Zusammenhang von dem Dilemma des Magischen Dreiecks der Geldanlage. Zusätzlich rückt bei vielen Anlegern auch die steuerliche Situation zunehmend in den Fokus, das heißt der Einfluss der Steuer auf die gewählte Anlageform. Bei privaten Anlegern ist dementsprechend die Rendite nach Steuern ausschlaggebend, da Kapitaleinkünfte einkommensteuerpflichtig sind. Aktien unterliegen zum Beispiel dem Halbeinkünfteverfahren, während Fonds bei unterjährigen Verkäufen zu 100% steuerpflichtig sind.
  • Magisches Dreieck der Vermögensanlage

    Mit dem Magischen Dreieck der Vermögensanlage bezeichnet man die untereinander konkurrierenden Ziele Rentabilitt, Sicherheit und Liquiditt. Würde man diesbezüglich ein Dreieck aufzeichnen, wären diese 3 Ziele die Eckpunkte dieses Dreiecks.

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    Ein Magisches Dreieck mit den Anlagezielen Rentabilitt, Liquiditt und Sicherheit

    Beispiele

    • · Mit steigender Sicherheit einer Vermögensanlage sinkt tendenziell die Rendite.
    • · Je liquider eine Anlage ist, um so höher sind die Nachteile bei der Rendite.
    • · Je wichtiger einem Anleger die Sicherheit ist, desto illiquider wird die Anlage.

 

    Kurze Erläuterung

    • · Mit der Sicherheit in diesem Zusammenhang ist die Erhaltung des Vermögens gemeint. Sicherheit kann man zum Beispiel durch die Streuung des Vermögens (Diversifizierung) erreicht werden.
    • · Unter der Liquiditt einer Anlage versteht man grob, wie schnell ein in diese Anlage investierter Betrag wieder zu Bargeld oder Bankguthaben umgewandelt werden kann. Je schneller dieser Umwandlungszeitraum ist, um so liquider ist die Vermögensanlage.
    • · Die Rentabilitt beschreibt den Ertrag, der aus einer Investition in einer Anlage resultiert. Erträge können beispielsweise durch Dividenden-, Zinszahlungen, Wertsteigerungen (Kursveränderungen) oder sonstigen Ausschüttungen erzielt werden.

    Aus diesen oben genannten Gründen ist es unerlässlich für jeden einzelnen Anleger ein persönliches Risikoprofil zu erstellen, um die individuelle Risikobereitschaft festzulegen.  Das Ziel unserer Beratung ist die Auswahl einer Kapitalanlage entsprechend der Ziele und Wünsche des Anlegers verbunden mit grösstmöglicher Rendite.

    Beispiele für Formen der Geldanlage

  •  Tagesgeld, Termingeld
  •  Schiffsbeteiligungenschiff_06
  •  Private Equity
  •  Spareinlagen wie Sparbuch und Sparbriefe
  •  Schatzbriefe des Bundes
  •  Aktien
  •  festverzinsliche Wertpapiere
  •  Fonds, Aktienfonds r_reports_1136
  •  Immobilien
  •  Gold und andere Edelmetalle in Form von Barren
  •  Kapitallebensversicherungen 
  •  Fondssparpläne
  •  Hedgefonds
  •  Bargeld in eigener Verwaltung (z. B. der sprichwörtliche "Sparstrumpf")

 

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